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底層算法類
功能開發(fā)類
大型運行類
  集團企業(yè)資金管理解決方案
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集團企業(yè)資金管理解決方
 
 
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集團企業(yè)資金管理解決方案
北京三微科技
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開發(fā)小組:項目開發(fā)下組 負責(zé)人:岳岳
核心技術(shù):北京三微軟件開發(fā)公司
技術(shù)編號:gh001
所屬類別:項目開發(fā)-大型運行類-集團企業(yè)資金管理解決方案
內(nèi)容介紹
    集團客戶的需求
􀂙賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機構(gòu)多,機構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多,性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時得到全面金融服務(wù)
賬戶余額
􀂙查詢、下載一個或多個賬戶當(dāng)前余額、可用余
額和昨日余額信息。
􀂙支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
明細信息
􀂙查詢、下載某個賬戶的當(dāng)日明細和不超過3個
月的歷史明細。
􀂙支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
電子回單
􀂙內(nèi)容格式與紙質(zhì)回單相同,可在線查詢、驗證
和打印。
銀企對賬
􀂙 余額對賬
􀂾 查詢當(dāng)前對賬周期內(nèi)余額對賬的情況,并完成賬號的余額對
賬和明細對賬。
􀂙 對賬歷史記錄查詢
􀂾 查詢指定賬號的對賬歷史記錄
􀂙 查詢余額調(diào)節(jié)表
􀂾 查詢本對賬周期余額不平,并完成明細對賬的往來戶的余額
調(diào)節(jié)表
􀂙 對賬單查詢、防偽碼驗證
􀂙 對賬咨詢/預(yù)約及回復(fù)
􀂾 在線提出指定賬戶的對賬問題的咨詢及上門對賬預(yù)約,后臺
收到相關(guān)信息后給予回復(fù),然后客戶可查詢相關(guān)信息的回復(fù)
的功能
付款管理
􀂙付款種類
􀂙付款方式
􀂙付款時效
􀂙付款定制
3.2.1、付款種類
􀂙購買商品或服務(wù)
􀂙在線交易
􀂙發(fā)放工資
􀂙支付差旅費等報銷費用
􀂙支付勞務(wù)費
􀂙……
付款方式
􀂙 單筆/批量
􀂾 單筆:在線編輯提交指令進行支付的方式,每次提交一筆指
令,用于零星支付
􀂾 批量:離線使用客戶端編輯軟件編輯包含多筆付款指令的文
件,登陸網(wǎng)上銀行一次性提交完成支付,用于多筆支付
􀂙 普通/加急
􀂙 同城/異地
􀂙 本行/跨行
􀂙 本幣/外幣
􀂾 符合中國外匯管理規(guī)定并獲得批準(zhǔn)的可以進行企業(yè)內(nèi)部的外
幣資金劃轉(zhuǎn)
付款時效
􀂙本幣、本行
􀂾 7×24小時服務(wù),同城實時到賬,異地普通方式隔
日到賬,加急方式實時到賬
􀂙本幣、他行
􀂾 與央行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)實時連接,聯(lián)機處理。由于
涉及央行、他行系統(tǒng),一般1-3天到賬。
付款定制
􀂙賬戶支付限額
􀂾 可對賬戶設(shè)置日、周、月單筆和累計支付限額,實
現(xiàn)預(yù)算管理。
􀂙定向匯款
􀂾 可對賬戶設(shè)置支付和收入定向賬戶,控制資金來源
和支出方向,加強資金管理。
流動性管理
􀂙主動調(diào)撥
􀂙自動歸集
自動歸集
􀂙 時間:
􀂾 日:每日自動進行歸集;
􀂾 周:每周的星期N自動進行歸集
􀂙 方式
􀂾 全額歸集:對被歸集賬戶的資金進行全部上收
􀂾 取整歸集:對被歸集賬戶的資金按照歸集單位取整后進行上
收;
􀂾 留底資金歸集:對被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金進行上收;
􀂾 留底取整歸集:對被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金按照歸集單位取整后進行上收。
􀂙 支持多級逐級上收
常見的資金歸集模式
􀂙財務(wù)公司模式
􀂙委托貸款模式
􀂙資金池模式
􀂙統(tǒng)一法人模式
財務(wù)公司模式
􀂙集團公司擁有自己的財務(wù)公司,分子公司分別
在銀行和財務(wù)公司開戶,資金的上收和下?lián)芡?BR>過財務(wù)公司渠道進行
􀂙既適用于獨立法人又適用于非獨立法人的分子
公司
投資理財
􀂙國債
􀂙基金
􀂙通知存款
􀂾 1天和7天通知兩種模式,適用于具有短期流動資金
的客戶
􀂙協(xié)定存款
􀂾 適用于資金比較充裕,且資金結(jié)算量大的客戶
􀂙定期存款
􀂾 適用于具有較長期限閑置資金的客戶
基本框架
􀂙集團客戶的需求
􀂙賬戶設(shè)置與管理
􀂙付款管理
􀂙收款管理
􀂙流動性管理
􀂙投資理財
􀂙開通手續(xù)
內(nèi)容摘選
    集團客戶的需求
􀂙賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機構(gòu)多,機構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多,性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時得到全面金融服務(wù)
顧客評論(共 2 條)
 標(biāo)題:可否前來面談
評論人:vvvsys  評論時間:2008/8/24
   010-88594168 010-88508238
 標(biāo)題:可否前來面談
評論人:vvvsys  評論時間:2008/8/24
   010-88594168 010-88508238
顧客提問(共 0 條)
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