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集團企業(yè)資金管理解決方案
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集團企業(yè)資金管理解決方案
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集團企業(yè)資金管理解決方案
北京三微科技
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開發(fā)小組:
項目開發(fā)下組
負責(zé)人:
岳岳
核心技術(shù):
北京三微軟件開發(fā)公司
技術(shù)編號:
gh001
所屬類別:
項目開發(fā)
-
大型運行類
-
集團企業(yè)資金管理解決方案
內(nèi)容介紹
集團客戶的需求
賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機構(gòu)多,機構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多,性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時得到全面金融服務(wù)
賬戶余額
查詢、下載一個或多個賬戶當(dāng)前余額、可用余
額和昨日余額信息。
支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
明細信息
查詢、下載某個賬戶的當(dāng)日明細和不超過3個
月的歷史明細。
支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
電子回單
內(nèi)容格式與紙質(zhì)回單相同,可在線查詢、驗證
和打印。
銀企對賬
余額對賬
查詢當(dāng)前對賬周期內(nèi)余額對賬的情況,并完成賬號的余額對
賬和明細對賬。
對賬歷史記錄查詢
查詢指定賬號的對賬歷史記錄
查詢余額調(diào)節(jié)表
查詢本對賬周期余額不平,并完成明細對賬的往來戶的余額
調(diào)節(jié)表
對賬單查詢、防偽碼驗證
對賬咨詢/預(yù)約及回復(fù)
在線提出指定賬戶的對賬問題的咨詢及上門對賬預(yù)約,后臺
收到相關(guān)信息后給予回復(fù),然后客戶可查詢相關(guān)信息的回復(fù)
的功能
付款管理
付款種類
付款方式
付款時效
付款定制
3.2.1、付款種類
購買商品或服務(wù)
在線交易
發(fā)放工資
支付差旅費等報銷費用
支付勞務(wù)費
……
付款方式
單筆/批量
單筆:在線編輯提交指令進行支付的方式,每次提交一筆指
令,用于零星支付
批量:離線使用客戶端編輯軟件編輯包含多筆付款指令的文
件,登陸網(wǎng)上銀行一次性提交完成支付,用于多筆支付
普通/加急
同城/異地
本行/跨行
本幣/外幣
符合中國外匯管理規(guī)定并獲得批準(zhǔn)的可以進行企業(yè)內(nèi)部的外
幣資金劃轉(zhuǎn)
付款時效
本幣、本行
7×24小時服務(wù),同城實時到賬,異地普通方式隔
日到賬,加急方式實時到賬
本幣、他行
與央行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)實時連接,聯(lián)機處理。由于
涉及央行、他行系統(tǒng),一般1-3天到賬。
付款定制
賬戶支付限額
可對賬戶設(shè)置日、周、月單筆和累計支付限額,實
現(xiàn)預(yù)算管理。
定向匯款
可對賬戶設(shè)置支付和收入定向賬戶,控制資金來源
和支出方向,加強資金管理。
流動性管理
主動調(diào)撥
自動歸集
自動歸集
時間:
日:每日自動進行歸集;
周:每周的星期N自動進行歸集
方式
全額歸集:對被歸集賬戶的資金進行全部上收
取整歸集:對被歸集賬戶的資金按照歸集單位取整后進行上
收;
留底資金歸集:對被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金進行上收;
留底取整歸集:對被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金按照歸集單位取整后進行上收。
支持多級逐級上收
常見的資金歸集模式
財務(wù)公司模式
委托貸款模式
資金池模式
統(tǒng)一法人模式
財務(wù)公司模式
集團公司擁有自己的財務(wù)公司,分子公司分別
在銀行和財務(wù)公司開戶,資金的上收和下?lián)芡?BR>過財務(wù)公司渠道進行
既適用于獨立法人又適用于非獨立法人的分子
公司
投資理財
國債
基金
通知存款
1天和7天通知兩種模式,適用于具有短期流動資金
的客戶
協(xié)定存款
適用于資金比較充裕,且資金結(jié)算量大的客戶
定期存款
適用于具有較長期限閑置資金的客戶
基本框架
集團客戶的需求
賬戶設(shè)置與管理
付款管理
收款管理
流動性管理
投資理財
開通手續(xù)
內(nèi)容摘選
集團客戶的需求
賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機構(gòu)多,機構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多,性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時得到全面金融服務(wù)
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標(biāo)題:
可否前來面談
評論人:
vvvsys
評論時間:
2008/8/24
010-88594168 010-88508238
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可否前來面談
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vvvsys
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2008/8/24
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